Политика по борьбе с отмыванием денег

01Цели политики

• Не допустить проведения через сервис операций с доходами, полученными преступным путём.
• Не допустить финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
• Выполнять требования законодательства и защищать честных пользователей.

02Проверка клиентов (KYC)

Сервис может попросить пользователя пройти проверку личности до или после создания заявки. Для проверки могут понадобиться:

• документ, удостоверяющий личность;
• фотография пользователя с документом;
• документы о происхождении средств (например, выписка из банка или договор);
• для юридических лиц — учредительные документы и данные о бенефициарах.

03Контроль операций

Мы проверяем операции и адреса криптокошельков с помощью специальных сервисов анализа блокчейна. Особое внимание получают операции, которые:

• связаны с даркнет-площадками, миксерами, мошенническими схемами или санкционными адресами;
• не имеют понятного экономического смысла;
• разбиты на мелкие части, чтобы обойти проверку;
• проводятся от имени третьих лиц.

04Ограничения

Сервис не работает с лицами из санкционных списков и с лицами, которые включены в перечень организаций и физических лиц, связанных с экстремизмом или терроризмом.

05Действия при подозрении

• Приостановить заявку до завершения проверки.
• Запросить у пользователя дополнительные документы и пояснения.
• Отказать в выполнении заявки и вернуть средства на исходные реквизиты, если закон это позволяет.
• Сообщить об операции в уполномоченные органы, если этого требует закон.

06Хранение сведений

Сведения о пользователях и операциях хранятся не менее 5 лет после прекращения отношений с пользователем.

07Обязанности пользователя

• Использовать только собственные средства законного происхождения.
• Предоставлять достоверные сведения и документы по запросу сервиса.
• Не проводить операции в интересах третьих лиц без уведомления сервиса.